| 当我们解剖美元作为世界财富的“收割机”，当美元已经脱离了黄金，脱离了实物的时候，它就是一张纸钞，就是印出来的钞票。所以，中国何罪之有？何错之有？中国制造业生产出来的这些产品，就是真金白银。中国制造业产值从占世界不到1%到占全球的30%左右，即全球30%左右的制造业产品是由中国生产的。贸易是制造业能力的外在表现形式，中国制造业生产的中间品和最终品交易，经过了马克思所指出的资本大循环过程。而且，中国总体上处于实体经济阶段，美国总体上是处于以服务业为主体的阶段，服务业中的主体又是金融，现代金融根本的运作原理，加上原来美元曾经作为国际货币，就使美元成为了一种经济武器，既可以叫“收割机”，也可以叫金融工具，“收割机”是大家形象的说法，是现在很多人认知的说法，但它就是一种国际结算和资本市场交易的工具。当我们不认识它的时候，就认为它是神圣的，认为它背后是黄金。但实际上那个历史时代早已结束。所以，中美贸易摩擦，从本质上来说，美国发起了贸易战，美国政客懂不懂美元是用印出来的纸钞来交换我们的实物商品？我个人认为一定是懂的，他们一定认为向美国出口的国家都不懂，大家都愿意用实物商品去交换美钞。而我认为，这是各国一种无奈的选择，就是牙买加体系之后，各个国家没有统一的货币标准，各个国家的汇率由国家信用决定，发钞也由各个国家决定。当一个国家没有信用的时候，这个国家超量发钞就远远超出了与其他国家进行等价交换的价值。所以，这场贸易战背后是财富的争夺，美国一方面用美元交换其他国家的实物商品，当这些国家从原来的贸易顺差国变成了逆差国，美国又用贸易战来获取更多的盈余，或者是从贸易战中获得更大的利益。美元收割叠加贸易战，使美国能收获更多的财富。美国建国246年历史，经济总量1894年超过英国。在1971年之前，它的强大和战争有关，美国成为第二轮世界制造业基地，与转移承接欧洲制造业有关，和美国电力发明和后边的一系列的工业发明有关，和美国军事实力强大有关。但是之后，这些东西起作用吗？仍然起作用，但是更起作用的是什么呢？是美元仍然作为国际货币和准国际货币，是各出口国必须用实物商品和实际付出的服务去交换美元，而美国用美元交换各国商品则是天经地义的，甚至美元作为外汇储备，大家认为这是一笔财富。中国1978年改革开放初期，才有1.67亿美元的外汇储备，当时中国扩大出口的口号，连续多年都是千方百计创汇。把创造美元外汇作为外贸的第一目标，即通过劳动参与全球产业链，通过出口交换获得美元。中国现在的外汇储备量在3万亿美元左右，最高的时候达到4万亿美元。外汇储备中1.2万亿美元购买了美国国债，目前还剩1.07万亿美元。在美元的国际大循环中，目前排在第一位的是日本，第二位是中国。现在美元国际大循环还在继续，各国使用美元还在继续，所以，美元作为“收割机”收割世界财富也在继续。 【中国外汇储备在2020年前三季度保持稳定（来源：国务院新闻办公室英文版网站）】 三、后美元时代到来了吗？美元霸权地位能不能结束？在什么条件下会结束？未来国际货币体系会出现怎样的变革？ 这个问题也是大家特别关注的问题。到底对美元应该怎么看，中国还有所有的使用美元的国家，包括使用美元作为储备货币、结算货币，进入美元为主结算体系的国家、企业和个人，都非常关注这个问题。天下苦美国久矣，其实是苦美元而无奈久矣。明明知道美元与黄金没什么关系了，但你还得用它，明明知道美元没什么信用了，但你还得用它。
这些问题真的无解吗？对这些问题到底怎么看？后美元时代是不是真正到来了？“后美元时代”并 不是中国学者提出的，是一些美国经济学家提出的。“后美元时代”是否已经到来，美元的周期到底会有多长？作为世界主导货币，或者叫在世界货币中的硬通货，在世界历史上随着大国霸权的转移不断发生着演化。近三百多年来，西方主导世界体系以来的国际货币。荷兰盾作为主导货币曾经延续了80年，法国法郎曾经延续了95年，英镑曾经延续了125年。美国从1944年到现在，已经延续了76年。其实，从1944年到1971年8月15日之前，是国际共识与公约赋予它的合法地位，1971年8月15日之后，则是美国自己创造出的美元霸权。现在已经延续了76年，是不是会延续到和英国一样长的时间？还是像法国法郎这样长的时间？还是荷兰盾这样长的时间？我个人认为，尤其是这次疫情之后，有几个方面就会出现颠覆性的变化,将提前结束美元作为主导货币的地位。基辛格说，疫情使国际秩序再也回不到从前。基辛格还说，疫情在可能会影响到几代人。我想，疫情可能影响不到几代人，但起码会影响当代人，这一点是肯定的。对于美国产生了最大影响，美国第一波疫情已经失控，第二波接踵而至，疫情到什么时候能够结束？美国美元已经无底线宽松，美联储负债表已经超过7.3万亿美元，美国国债已经超过27万亿美元，这种债务美元持续下去，会是一个什么样的结果？我个人判断，美国经济的大衰退已成为定局，一季度-4.9%，二季度按年化率-32.9%，经过调整-31.4%。全年按IMF预测是-4.3%，世界银行、美联储预测-8%。原来作为霸权美元的时候，美国是全球最强大的国家,现在尽管GDP仍然占全球24%，但是经济正在走下坡路，尤其是疫情以后，我想不会像基辛格说的影响到几代人，起码会影响到当代人，特别是影响近5年。哈佛大学做的一项研究，明确提出新冠疫情会延续到2025年，WHO总干事谭德塞明确告诫全球，新冠疫情会延续数十年，人类要学会和病毒共存。所以疫情失控，经济失速，政策失灵，民主失真，治理失范，这是一个全球性的问题，疫情之后，特别是美国几种危机已经交织在一起，包括经济危机、社会危机、信仰危机、信任危机、信用危机，也包括种族矛盾、两党矛盾、贫富矛盾、与大国关系的矛盾，这些危机和矛盾叠加。很多人说，2020年我们见证了太多的历史，我们更多地是见证了和所有人心中不一样的美国，出现了很多超出了人们的想象的事情。不管是美国大选选情，还是美国政府处理的疫情，还是美国经济社会的国情，还有当前特殊的民情。美国现在无底线的货币宽松，使货币政策几无空间，财政政策靠货币政策的赤字化，靠货币政策财政化来解决，现在政策空间被大大压缩。这种情况，有可能是美国由盛转衰的一个拐点，从而导致美国真正进入“后美元时代”。现在从全球看，有几个非常重要的迹象，或者说非常重要的趋势性特点，说明美元可能会由盛转衰，甚至会逐渐失去准国际货币的主导地位。未来一旦美元信用崩塌，一旦大家对美元的认知结束，美元的下坡路就会走得非常快。现在几个迹象：一是去美元去美债的过程已经开始。按照国际清算银行的数据，全球10%的央行在考虑或者已经进行数字货币的研究和推广，这些经济体覆盖到20%的人口。全球66家央行中，其中占80%的在研究法定数字货币。中国央行已经开始了在深圳、成都、苏州、雄安和未来的冬奥会准备进行封闭式的试点。中国人民银行直接发行数字货币，在这5个地方试点，成熟之后会加快推广。目前瑞典、加拿大、挪威、瑞士、英国、新加坡、俄罗斯、日本、巴西、以色列、泰国、东加勒比等国家已经开始推进数字货币。主要经济体都在抓紧建立独立于美元的结算体系。比如，欧洲建立了和伊朗的结算体系，2018年有英国、德国、法国，现在又扩大了8个欧洲国家，发展为11个国家参加的独立于美元的结算体系。这些国家从伊朗进口石油，可以用欧元结算，也可以用人民币结算。人民币也在建立跨境的支付系统，中国从2015年就开始建立。中国的原油期货交易所，采取的就是人民币结算，然后与黄金挂钩。虽然人民币期货交易进行的比较晚，2016年才开始，但现在交易份额已经占到了全球的14%，高于迪拜、日本各自2%。但这两个交易所已经有几十年历史了，而中国则是刚刚开始。独立于美元的结算体系，搞得最快的有日本，还有俄罗斯，俄罗斯已经建立了金融系统信息的传递系统。俄罗斯在进行针对美国的断网实验，即断网之后，本国的结算体系还能不能用，其他体系还能不能用。这是什么？就是被美国霸权逼上梁山，就是大家只要做交易，只要和美国所制裁的国家进行正常的贸易，就不得不如此。去美元的过程开始了，抛售美债的过程也开始了。全球大体上有30多个国家持有美债，占美债发行的25~30%，其中44%是各国央行持有，其他是各国投资者持有，占不到30%。对于美债的抛售，已经有24个国家采取行动了，各国央行近两年已经抛售了1万多亿美元。去美元的国家已经发展到42个国家了，比如中国、俄罗斯、德国、法国、意大利、英国、日本、印尼、马来西亚、泰国、伊朗等。所以，压迫越深，反抗越烈，压力变成一种反抗的反作用力。所以，只能用美元结算，只能用美元作为储备货币，只能用美元作为结算体系的主要结算货币，这个时代快要结束了。现在各国除了去美元，也在抛售美债，中国抛售美债这几年已超过2000亿美元。俄罗斯已经抛售了95%，现在仅剩了5%。其他国家也在抛售美债。所以，美元大循环环流如果打破的话，对美元地位将是釜底抽薪。还有一个方面，各个国家开始运回黄金，现在运回黄金的国家已经有15个了。中国在美国还有600吨黄金，还没有运回来，其他的德国、奥地利等国，黄金基本上都已经运回来了。上一轮布雷顿森林体系解体之前，法国已经运的差不多了。现在各国对美元的质疑在加深，美国大国信用正在崩溃。原来美元是国际货币和准国际货币的时候，大家都认为美国有信用，政府不会赖账，美联储也不会滥发钞票，认为美元是最全球靠谱的一种货币。现在随着美国大国信用的坍塌，特别是美国所谓的价值观，“自由的灯塔”正在熄灭，这个“山巅上的国家”正在坠落，有人说是这是“自由落体”。我个人认为，美国还没有坠落，但起码是在从山巅上下跌，或者是正在走下坡路。所以，特别是现在美国执政者，信用水平之差，形象之差，在全世界几乎成为一道亮丽的“风景线”。政客的信用水平，执政者的讲话，制定的政策朝令夕改，谎话连篇，抗击疫情中误导信息，祸国殃民等等，这给美国大国信用造成了极大的损耗。一旦美国信用坍塌，就预示着支撑美元的基础摇摇欲坠。所以，对美元的质疑越来越大，为什么这么多国家去美元，为什么这么多国家抛售美债？实际上就是基于对美国信用的质疑，对美国大国地位和美国政客执政能力，以及美国在疫情中表现的价值观和霸凌主义、单边主义、保护主义、民粹主义、反智主义、麦卡锡主义的质疑。美国已经在世界面前失去了一个大国的领导力，美元最后坍塌，一定是和美国走下坡路是同步的。【"为什么每个人或多或少都想成为法国的戴高乐将军？“（来源：法新社）】 有几个人对美元论述比较精彩。比如法国总统戴高乐，1965年他指出：美国享受着美元所创造的超级特权和不流眼泪的赤字，这个赤字是不流眼泪的赤字，然后用一钱不值的废纸去掠夺其他民族的资源和工厂。戴高乐在1965年说了这个话，1965年他也开始行动了，1971年因为他带头行动，有可能将使美国黄金储备进一步下降。美国就单方面废除了布雷顿森林体系。戴高乐带了这个头，他当时对美元的认识就是很深刻的。比如桥水集团CEO雷·达里欧最近有几篇很长的文章，论述中国简史和对中国的看法，论述美国与美元。他指出，美元最终将会使债务泡沫破裂，导致印刷货币和信用以及内部冲突增加。它会导致某种形式的财富再分配的革命，可能是和平的，也可能是暴力的。大家知道，美元是“收割机”，你不让它收割的时候，它用印刷的纸币，像戴高乐所指出说，用一钱不值的货币去掠夺其他民族的资源和工厂，当你不允许的时候，它是不是会拼死一搏或者垂死挣扎？它是不是会拼死来维护他这种霸权地位？桥水集团CEO达里奥说得也很深刻。美国著名经济学家斯蒂芬·罗奇在香港中美关系高峰论坛上发言也非常精彩，他分析了美国到底和中国之间能不能脱钩，美国是不是吃亏了。今年他在世界报业辛迪加网站上刊登了文章，题目是《美元上的钳子收紧了》，他指出，到2021年底，美元指数会暴跌35%，现在美元指数是92，那到时候会到60左右。中国经济学家曹远征预测届时会到75。到这种情况下美元就很危险了，罗奇认为，由于基于美国宏观经济失衡迅速恶化，欧元和人民币作为切实可行的替代货币的优势，以及美国例外特殊光环的终结，别指望美联储会挽救美国，美元的暴跌才刚刚开始。美国学者对美元的分析，包括美国企业家如达利欧对美元的分析，还是非常深刻的，也是非常客观的。我想，作为美国的经济学家，作为美国的经济学家和企业家，他们肯定不希望美元崩溃，不希望美国会因此受到很大的损失，所以，他们是在警醒美国，美元指数到2021年下降35%，美元的暴跌才刚刚开始，美国非常危险。美国《货币战争》一书的作者也非常有名，他的书已经被翻译成中文。他说，自2008年以来，美元就已经不是正常的世界货币了，因此应该建立由某种不依赖于任何国家的跨国结算体系。2008年美国次贷风波引发的国际金融危机，从那个时候开始，2008年10月10日美国国债钟突破极点，4轮宽松货币政策加上从特朗普执政本次疫情前后的货币放水，美国国债陡增。这一轮6年的升值周期，开始进行仅仅3年，就掉头贬值。2015年12月升值1次，2016年12月升值1次，2017年升值3次，2018年掉头从升值转为贬值，2018年贬值2次，2019年贬值3次。2020年3月份开始零利率。美联储原主席格林斯潘和斯蒂芬·罗奇最近都指出，不排除美国未来会出现负利率，他们认为，明年美元汇率就会出现负利率。美元已经是零利率了，明年将出现负利率。美联储最近发布了明确信息，现在的政策会持续到2023年。所以，各国对美元的质疑在加深，这不是中国的学者说的，而首先是美国学者的质疑，是国际政要的质疑，是企业家的质疑。早在1965年戴高乐就提出了他的质疑，不过那个时候的质疑还没有引起广泛的国际认同，法国运回黄金只是单个国家的行动。那么，现在这种质疑已成为全球共同的质疑，是美国理性学者或讲究事实的学者对美元的质疑，对美国担忧。那么，美元是不是到了后美元时代？我个人认为，从美元的历史沿革看，实际上美元犯了3个不可挽救的历史性错误。第一个不可挽回的错误，当它成为黄金美元的时候，美国单方面废止了美元与黄金的关系。如果不废止,黄金和美元保持恒定值，没办法维持国际贸易增加对美元的需求，所谓“特里芬两难”。在二战结束的时候，全球贸易额才306亿美元，交易的都是最终产品，而且国际贸易是一个国家和另一个国家进行的国际贸易。现在国际贸易额达到了多少？全球39万亿美元，这39万亿美元中2/3是中间品。也就是说，全球产业链供应链服务链上的这些产品，或者是一个螺丝，或者是一个模块，或者是一个轴承，它都不再是最终产品，而是在形成最终产品过程中产业链上所需要的零部件等中间品，通过贸易进行跨国交易和流通。我去年参加中日“二轨”对话，日本东京大学的丸川教授，对中日之间贸易结构进行了分析，认为中国和日本之间的贸易，中间品贸易占到89%。我们可以看到，世界贸易规模在迅速扩大，这么大的贸易规模，用黄金作为结算货币肯定不能满足需求。所以，黄金和美元挂钩，当时贸易量和贸易形态不同，以最终品为主，贸易是国家和国家之间的贸易。而且，IMF在最初决定扩容的时候，从290亿美元扩大到390亿美元，规模也就这么大。现在国际贸易达到39万亿美元，全球哪有那么多黄金？所以，为什么1965年美国著名学者提出“特里芬两难”，这是经济学上非常有名的一个理论，就是当美元输出的时候，就意味着黄金的输出，那美元收入的时候，就意味着黄金的收入。但是世界贸易必须用美元结算，意味着就必须输出黄金，这样不能适应世界经济和贸易的发展。由于美国黄金储量急剧下降，跟不上世界迅速扩大的贸易量，不管是输出还是输入，都是美国面临的难以解决的难题。所以，这是美元第一个历史性的不可挽回的错误，即当美元成为恒定的黄金值时，没办法满足国际贸易的需要。
第二个不可挽救的错误，就是绑定石油的石油美元。当美国人为把石油交易和美元结算绑定在一起的时候，本来想创造美元霸权，那么，当人们要继续进行石油贸易，受到美国长臂管辖和无理制裁的时候，这种绑定的石油美元，就产生了极大的悖论。大家必然绕开美国进行非美元结算，美元在石油美元的历史使命也就必然终结。第三个不可挽救的历史错误，就是当美元成为与谁都一样的信用货币的时候，如果不讲信用，国家信用坍塌，信用货币会随着国家信用的损耗而损耗。目前全球去美元的过程已经开始。以上三个不可挽救的历史性错误，就使美元逐步成为垃圾美元或者叫债务美元。美国开动了印钞机，可以无底线、无限量印钞的时候，国家债务飙升到27万亿美元，到年底有可能到30万亿美元。当美国国债超过40万亿美元的时候，就和美元替代英镑时的情况差不多了。届时美国国家债务占GDP的比重，将超过200%。和当年美元替代英镑的时候，英国的债务情况占GDP比重基本上相当。这种情况下美元作为信用货币，债务美元就会变成垃圾美元。所以我认为，美元这四个阶段都有不可解决的问题，都是一段不能挽回的历史。但是我们应该看到，美元在历史上为世界经济发展做出了很大的贡献，特别是在1945年到1971年期间，美国以实体经济为基础，是全球制造业第一大强国，输出的是真实的商品，用美元作为交换媒介，背后是真实的黄金。那一阶段美元对国际货币体系、对国际贸易体系作出了重大贡献，但是当这个体系解体之后，美元就变成一匹脱缰的野马。四、国际货币体系未来会出现几种情境？人民币在这一历史变局中的前景如何？中国的应对之策？ 通过分析，我们得到什么启示？国际货币体系将出现什么变化？中国到底应该怎么办？我有几个结论性的思考。
第一，一个国家的货币一旦成为主导货币，甚至成为霸权货币，这种货币延续的时间，也就是这种货币的生命周期会长于国家霸权的生命周期。英国虽然被美元替代，但英镑现在仍然是世界上的主要的国际货币，英国伦敦仍然是世界最主要的金融中心，会延续很多年。第二，国家信用和经济实力是信用货币的基础。在现有的情况下当这个国家货币成为信用货币，也就是说在牙买加体系下，成为世界主导货币的时候，主要的基础支撑点就是国家信用和国家的经济实力。当这个国家的信用被丢弃了，单边主义也好，保护主义也好，民粹主义也好，当这个国家反对经济全球化、反对全球共同利益的时候，所谓一个国家优先，一个国家利益至上的时候，这种货币的含金量就会大大地减少，甚至到最后的消失。第三，人民币国际化会是一个漫长的历史进程。我们看到荷兰的荷兰盾、法国的法郎、英国的英镑、美国的美元，其替代时间都是一个漫长的过程。不是说当这个国家经济成为第一位，货币就一定是主导货币，美国1874年GDP就超过了英国，但是真正成为国际货币是1944年布雷顿森林体系确立开始，过了70多年。那么，美元成为世界主导货币到现在已经76年，还会延续多少年？我个人认为，即使现在的国家信用损耗很大，即使去美元的过程已经开始，但是出现一个现在和美元完全势均力敌的货币，还需要一个时间，还需要一个过程。我个人认为，美元尽管有霸权地位，仍然在收割世界财富，但是美元的生命周期可能还会延续，起码会十几年甚至几十年的时间。人民币国际化过程，是一个比较长的历史进程。我们既不能高估，就是人民币国际化喊得很响，但是现在经过这么多年，现在贸易结算货币也好，储备货币也好，都在2%左右，还达不到人民币在 IMF的货币篮子里边占比10.92%，距离这个目标还有很远，更不要说成为世界主导货币，成为各个国家进行贸易结算的货币和各个国家主要储备货币中占主要成分的货币,这个过程还是漫长。我们既不能高估，但也不能低估人民币国际化，尽管我们占比重还比较小，但是人民币国际化发展势头很好，随着中国信用，中国大国影响力、中国经济实力、中国综合竞争力的提高，人民币国际地位未来的提高速度肯定会高于现在。特别是疫情之后，中国的国际影响力和大国地位，中国形成的举国优势，已经得到了世界的认同。中国的国际地位在提升，中国的大国信用在提升，必将大大提升人民币的国际地位、国际影响力和国际认同度，加快会推动人民币的国际化。第四，世界货币体系未来会出现两种基本情境。第一种情境，我讲的是未来，这个未来是多长时间？我们正经历百年未有之大变局，这个大变局在2020年我们大家就看到了那么多我们不敢想或者从来没有想过的变局，见证了这些历史，未来可能还会继续见证历史。百年未有之大变局，货币体系的改革会是变局中特别是经济变局中的非常重要组成部分。第一种情境是美元、欧元、人民币未来会形成三足鼎立之势，构成世界主要货币体系。美元的比重会下降，人民币的比重会上升，欧元会保持相对稳定或者叫恒定。第二种情境，美元在一定情况下会解体。什么情况下？出现三种情况。第一，美债过度超发，有人计算，美国国债40万亿以上时美元会崩溃，我看到一个研究成果，美国国债超过48万美元，危机就要爆发了。美国替代英国或者英镑被美元替代时，英国国债占GDP的250%。届时美国国债占比，和英镑被美元替代时候的比重差不多，英镑被美元替代的时候占240%。所以，当美债超过45万亿一个临界点，这种情况下美元可能会解体。第二，美国如果在这疫情中陷入深度衰退，甚至经济大萧条。如果经济衰退持续到像从2008年到2018年10年之久的话，美元会受到非常大的威胁。第三，如果美国国债负收益，美国的利率零利率、负利率，长此以往，美元会崩溃。因为什么？没有任何收益，美元的国际大循环就会停止。当然，美元也可以形成内循环，但是内循环有制约的瓶颈。美国制造业从二战的时占美国 GDP总值的70%，到现在下降到仅占11%，还要从102个国家进口商品。那么，您的美元没有信用，谁还肯用实物商品和真实发生的服务，去换您的美元？美元不就意味着真正成了废纸吗？在这几种情况下，我认为美元或者是会解体，或者会遭受重创，在世界的认同度将大幅度下降。中国在这场大国竞争博弈中，要有大国的胸怀，大国的担当，大国的历史责任。而且，中国迈向2050年，习近平总书记为核心的党中央描绘了一幅宏伟蓝图，中国要在2035年基本建成社会主义现代化，2050年建成社会主义现代化强国。在金融方面，应该落实中国经济发展新发展格局，充分发挥金融的推动作用、主导作用和基础性支撑作用。中国应该从几个方面努力。第一，要建立全球的贸易中心。中国进口出口货物贸易从2013年就是世界第一大贸易体。货物贸易，即中国出口是世界第一大贸易体，进口是世界第二大贸易体。现在有的广交会、上海进博会和北京国际服务贸易交易会三足鼎立。中国未来会在进口出口转口三个方面形成贸易周转量。中国并不一定是中国生产中国销售的大市场，而是所有国家的生产，都可以在中国销售、都可以在这个大市场大平台里边成交。中国货物贸易、加工贸易、小额边境贸易、采购贸易，服务贸易、数字贸易，可以多措并举，形成国家巨大的贸易集成优势。使我国不仅是一个出口大国，而且最重要的是未来会成为全球贸易的大平台，全球贸易的大市场，成为全球贸易的中心。成为全球贸易中心有什么好处？就是可以扩大人民币结算在国际贸易结算货币中的比重。扩大货币结算中的比重，相应地就会增加人民币在国际货币储备中的比重。中国要成为世界的贸易中心，而且现在这个框架已经基本上形成。上海进博会、广州交易会、北京国际服务贸易洽谈会交易会，还有5000多个类似义乌小商品市场这样的专业批发市场从事采购贸易，全国跨境电商试点已经达到了105个城市，跨境电商也成为中国先发优势。跨境电商的贸易，数字化的贸易，加上我们原有的这些贸易方式，中国将成为一个最繁荣的全球贸易中心，全球进行贸易的这个大的平台，大的市场载体。中国会形成现代流通的世界中心。一旦形成这种格局，我们赚的更多的是流通环节利润，大大提高利润率,增加利润收入，未来不仅是赚制造环节微薄的加工费，而是商品全流通生命周期全过程中更多环节的利润。第二，要建设全球金融中心。未来建设全球金融中心，香港、北京、上海、深圳、重庆、海南, 这几个地方都可能向着国际金融中心的方向发展。当然，香港现在是国际金融中心，深圳毗邻香港也具有先发优势，上海正在成为国际金融中心，北京是国内金融机构总部所在地，有可能成为国际的金融中心。再加上长江经济带的上游重庆，起码现在是大西南的金融中心，未来也会形成“一带一路”沿线国家具有国际化潜能的金融中心。中国还会形成一批区域化的金融中心，比如天津、武汉、成都、西安等城市，都有可能成为区域性金融中心。除此之外，还要继续完善人民币全球结算清算体系。中国在全球已经有25个清算结算中心，未来随着人民币国际化，结算清算中心应该在全球形成一个网络体系。要通过金融的支持，形成以国内大循环为主体，国际国内双循环相互促进的新发展格局。这种双循环新发展格局需要金融畅通，需要强大金融支持。【人民币在欧洲的扩展足迹（来源：德国墨卡托中国研究中心）】 第三，要建立全球的制造业中心。制造业是中国的立国之本，强国之基，大国之要。而且中国制造业产值占全球30%左右，有全球最完整的产业配套体系，制造业需要和金融形成更加紧密的经济联系。比如，制造业已经形成的产业链和供应链，其中供应链金融就是支撑制造业发展的血脉。金融需要创新，现在制造业发展飞机也好，汽车也好，除了生产过程需要产业资本支持，还需要产品的融资租赁，全生命周期都需要金融。所以，金融对制造业的支持，保障中国制造业成为全球制造业中心，成为全球生产配套能力最完善的地方，将成为单项冠军、隐形冠军最多的地方。我到深圳去调研，发现深圳有一大批单项冠军中小企业，在深圳宝安区就有600家企业为华为配套，在整个深圳有几千家企业是华为的配套商。这就意味着，有的企业即使是生产一个微型传动系统，可能就是生产一个轴承，可能就生产一个螺丝，都是全球最高水平的单品生产企业。像这样的企业，只有一大批单项冠军或者是像德国的隐形冠军在我们中国星罗棋布，形成了完整的产业配套能力，制造业才是真正的转型升级。我去一个叫兆威的企业调研，感到特别震撼。这个企业1996年才开始建立，创建这个企业的是一位农民工，原来在深圳打工做轴承，然后创业做轴承，现在做到了齿轮微传动系统全球最好，不仅为华为配套,为苹果配套，还为像博世等全球40个顶级跨国公司进行齿轮配套。所以，产业链上的越来越多的企业能够生产满足全球最高水平跨国企业的零部件，即国际贸易的中间品，就成为中国核心竞争力。这需要金融支持，中国要成为全球的制造业中心，必然需要强大的金融支持。金融支持这些全球产业链上特别能和顶级企业进行配套的微型企业、小型企业，就是支撑国家的制造业高质量发展。第四，要成为全球要素交易中心。数据是重要的要素资源，劳动力是重要的要素资源，土地是重要的要素资源，是党中央国务院关于要素市场改革的五大要素之一。要素市场改革，既是中国改革的重要任务，也是中国形成全球市场高地的一个战略选择。金融怎么能支持这些要素流动？包括形成数据流动、数据交易、数据加工和数据财富，形成基于数据开放的产业生态，这是崭新的课题。数据资源怎么能转化为生产要素，推动中国实现数字化转型，为数字经济条件下业态变革创造条件，也需要金融的支持，很多方面需要进行改革。金融对于要素市场改革的支持，包括劳动力，包括人力资本，包括数据资源，包括土地资源等，都需要金融支持，需要创新，需要改革，需要填补这些方面制度空白。这对金融提出了很大挑战。
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